إدارة المخاطر والذكاء الاصطناعي: استراتيجيات تخفيف الخسائر في التداول

مع وجود مثل هذه المخاطر العالية في عالم التمويل والتجارة، فمن المؤكد أن أي خطأ يمكن أن يكون مميتًا. تمامًا كما كان الحال سابقًا، وجد المتداولون الذين أرادوا تقليل المخاطر دائمًا أنه من الضروري استخدام أساليب مختلفة، ولكن في الوقت الحاضر، مع الذكاء الاصطناعي، هناك بعض الآفاق الجديدة لإدارة المخاطر.

لنبدأ بالجانب الإنساني للتفاعل بين الذكاء الاصطناعي وإدارة المخاطر في التداول كما هو موضح أدناه في المقالة. في هذه الوحدة، سوف نستكشف الأساليب الملموسة التي قد يتخذها اللاعبون في السوق لتقليل الخسارة مع الحفاظ على الروح الإنسانية.

فهم المخاطر

قبل أن نستكشف كيفية إدارة الذكاء الاصطناعي للمخاطر، نحتاج إلى فهم المخاطر الكامنة في التداول. لقد اتسمت الأسواق المالية بمرور الوقت بأنها "أفعوانية". ذات طبيعة غير متوقعة ومحفوفة بالمخاطر وغير مستقرة، سواء كان الشخص مبتدئًا أو خبيرًا في التداول. فيما يلي بعض المخاطر الأساسية التي يجب على كل متداول الانتباه إليها:

• مخاطر السوق: في الواقع، في بعض الأحيان يمكن مقارنة السوق المالية بمناخ منطقة لا يمكن التنبؤ بها. إنهم يرقصون على دقات البيانات الاقتصادية، والأحداث الجيوسياسية، ومعنويات المستثمرين. قد تسبب مثل هذه المتغيرات تقلبات كبيرة في الأسعار، مما قد يؤثر بشكل كبير على مراكز التداول.
• مخاطر السيولة: تنشأ مخاطر السيولة إذا لم تتمكن من بيع الأصول على الفور بسعر السوق الحالي دون المساس به. يمكن أن تؤدي تحركات المراكز الكبيرة في الأسواق ذات التداول الضعيف إلى خسائر كبيرة. هنا يوضح أيضًا مخاطر اختيار الظروف المناسبة للتداول مثل وسطاء الفوركس ذوي الرافعة المالية العالية ظروف التداول أو التداول برافعة مالية منخفضة. 
• مخاطر الائتمان: هذا هو المكان الذي يشعر فيه المتداولون بأن مخاطر الائتمان ترفع رؤوسهم في الحالات التي يكون فيها الأشخاص غير قادرين على الوفاء بتعهداتهم. إنها ذات أهمية كبيرة في سوق المشتقات وكذلك التجارة مع الأطراف المقابلة.
• المخاطر التشغيلية: تنشأ المخاطر في جميع الأمور التشغيلية لنظام التداول. وهي تشمل الإجراءات الداخلية وفشل البرامج وحتى الأخطاء البشرية. قد يؤدي ارتكاب خطأ بسيط أو خلل فني إلى خسائر فادحة.

دور الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر

كما تبنى عالم التجارة الذكاء الاصطناعي بأذرع مفتوحة، حيث يوفر قدرات تحليلية متقدمة وأدوات أتمتة لمواجهة تحديات مماثلة. فيما يلي نظرة صديقة للإنسان على كيفية مساهمة الذكاء الاصطناعي في إدارة المخاطر في التداول:

التحليلات التنبؤية

يشبه المحقق المدرب تدريباً جيداً، الذي يبحث في كميات كبيرة من البيانات التاريخية ليكشف عن الأنماط والاتجاهات الخفية التي قد يغفلها بعض الأفراد. تتنبأ الأداة باتجاهات السوق المستقبلية؛ وبالتالي توفير معلومات مهمة تساعد المتداول في اتخاذ القرار خيارات أفضل.

تعلم آلة

عرض نماذج التعلم الآلي كمتعلمين رشيقين. ومع حصولهم على المزيد، يصبحون أكثر دقة مع كل تحديث. الخوارزميات المصممة باستخدام التعلم الآلي تمكن المتداولين من تكييف استراتيجيات التداول الخاصة بهم لتجنب الخسائر الفادحة بسبب التغيرات المفاجئة في السوق.

التداول الآلي

الروبوتات لعمال التداول على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع. تسمح لهم المعلمات وقواعد التداول المحددة مسبقًا بالتداول على أساس تلقائي. تعمل هذه الروبوتات على مدار 7 ساعة في اليوم، وتنفذ الصفقات في دقائق معدودة فقط وتستجيب لأحداث السوق قبل أن يتمكن المتداول البشري من التفكير في الأمر.

تقييم المخاطر

وبالمثل، يساعد الذكاء الاصطناعي في تقييم المخاطر؛ فهو يراقب حالة السوق باستمرار للكشف عن التنبيهات. ومن خلاله، يمكن للمتداولين الحصول على تقييم وتحذير للمخاطر في الوقت الفعلي، مما يمكنهم من التصرف بسرعة لتقليل خسائرهم عند الضرورة.

تحليل المشاعر

قد يقوم الذكاء الاصطناعي بتقييم الموقف تجاه السوق من خلال تحليل المقالات الإخبارية أو محادثات الشبكات الاجتماعية أو أنواع أخرى من المعلومات. تحلل المشاعر كيف يمكن أن تؤثر الأخبار والأحداث على حركة السهم، والتي قد يستخدمها المتداولون لصالحهم.

استراتيجيات تخفيف الخسائر باستخدام الذكاء الاصطناعي

الآن بعد أن اكتشفنا كيف يمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد في إدارة المخاطر، دعنا نناقش استراتيجيات محددة يمكن للمتداولين استخدامها لتقليل الخسائر مع تسخير قوة الذكاء الاصطناعي:

تجارة خوارزمية

الذكاء الاصطناعي في التداول: التداول الخوارزمي. سيتمكن المتداولون من إنشاء خوارزميات معقدة تسهل التنفيذ السريع للأوامر، مسترشدين بمعايير محددة مسبقًا. تم تطوير هذه الخوارزميات لاستغلال أي عدم كفاءة محتملة في السوق على المدى القصير وبالتالي تقليل سوق المخاطر إلى الحد الأدنى.

تنويع المحفظة

يمكن للمتداولين أيضًا استخدام الذكاء الاصطناعي لتقليل محافظهم الاستثمارية من خلال تحليل مجموعة من استراتيجيات إدارة المحافظ. إن توزيع الاستثمارات على العديد من الأصول يجعل من السهل على المتداولين تخفيف المخاطر.

أوامر وقف الخسارة

يمكن للمتداولين أيضًا استخدام خوارزميات الذكاء الاصطناعي وتعيين أمر إيقاف الخسارة الديناميكي الذي يتغير وفقًا لظروف السوق. وهذا يعني الخروج التلقائي لهذه الأسهم بمجرد تحقيق خسارة كبيرة، مما يحمي المحفظة من خسائر إضافية.

العوائد المعدلة حسب المخاطر

إن عودة استراتيجيات التداول المختلفة المحسوبة بواسطة نماذج الذكاء الاصطناعي هي أساس نموذج عامل الخطر. وبهذه الطريقة، يمكن للمتداولين اختيار التكتيكات ذات نسبة مكافأة أكثر ملاءمة للمخاطر لأنها من شأنها أن تقلل من الخسائر المحتملة.

رصد في الوقت الحقيقي

تتيح الأدوات التي يعتمدها الذكاء الاصطناعي مراقبة مراكز السوق المباشرة والمخاطر المتكبدة. عند مخالفة المحدد مسبقا مخاطر أكبر العتبات، يحصل المتداولون على تنبيهات وإشعارات للاستجابة السريعة.

اختبار الإجهاد

يمكن إجراء اختبار التحمل للعديد من مواقف السوق بواسطة الذكاء الاصطناعي. يقوم المتداولون باختبار استراتيجيات التداول الخاصة بهم من خلال إخضاعهم لظروف غير مواتية للغاية من أجل رؤية أدائهم عند ظهور الشدائد؛ وهذا يتيح لهم التعديل وفقًا لذلك.

العنصر البشري

على الرغم من أنه يمكن للمتداولين استخدام الذكاء الاصطناعي للحصول على ميزة على اللاعبين الآخرين، إلا أنهم بحاجة إلى فهم أن كونك حلاً نهائيًا هو الحل الأمثل. العنصر البشري له أهمية قصوى في اتخاذ القرارات.

يجب على المتداولين استخدام حكمهم، وتفسير الحكمة الناتجة عن الذكاء الاصطناعي، وإجراء التعديلات اللازمة على استراتيجياتهم. علاوة على ذلك، تحتاج أنظمة الذكاء الاصطناعي إلى إشراف ورعاية روتينية من أجل الحفاظ على كفاءتها مع مرور الوقت.

كي تختصر

تقليديا، كانت إدارة المخاطر مسألة مهمة يهدف كل متداول إلى تحقيق أقصى استفادة منها عند إدارة الأعمال. يتمتع المتداولون بفرصة تطوير استراتيجيات تقلل من الخسارة وتزيد هوامش الربح، باستخدام التحليل التنبؤي والتعلم الآلي والروبوتات.

ومع ذلك، يجب أن نعترف بأن الذكاء الاصطناعي هو مجرد جهاز اصطناعي وليس بديلاً للقدرات المهنية. لكي تصبح متداولًا ناجحًا، يجب أن يكون لديك فهم جيد للسوق، وأن تكون قادرًا على تحديد المخاطر بدقة وأن تظل مرنًا أيضًا عندما تتغير الظروف باستمرار.

مع مرور الوقت، ستكون العلاقة المتبادلة بين المتداولين البشريين والأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي ذات أهمية متزايدة لتحقيق الربح في جميع جوانب التداول.

احصل على تمويل بقيمة 100 ألف إضافية بفضل شركات تداول الدعائم من الدرجة الأولى التي تقدم خدماتها انقسامات عالية الربح من 90/10. قم بالتسجيل مع واحد اليوم!